SIP में निवेश कैसे करें और एसआईपी के लिए कौन सा म्यूचुअल फंड सबसे अच्छा है? सभी बेहतरीन रैंक वाले म्यूचुअल फंड के नवीनतम एसआईपी रिटर्न की तुलना करें और लगातार निवेश करना शुरू करें। आप 500 . रुपये से निवेश शुरू कर सकते हैं.
एक संरचित निवेश योजना, जिसे अक्सर एसआईपी के रूप में जाना जाता है, म्यूचुअल फंड में निवेश करने के दो तरीकों में से एक है। एकमुश्त म्यूचुअल फंड में निवेश करने का एक अतिरिक्त तरीका है। आप समय के साथ अपने निवेश का विस्तार कर सकते हैं और एसआईपी के माध्यम से म्यूचुअल फंड में निवेश करके छोटे, लगातार निवेश कर सकते हैं।
Table of Contents
How Many Different Kinds of SIP Exist? / SIP के प्रकार
4 प्रकार के SIP प्लान है: Trigger SIPs, perpetual SIPs, flexible SIPs, and top-up SIPs.
1.Top -up SIP: जैसे-जैसे राजस्व बढ़ता है, यह निवेशकों को समय-समय पर अपना निवेश बढ़ाने में सक्षम बनाता है। step-up SIP इसका दूसरा नाम है।
2. Perpetual SIP: एसआईपी जो बाहरी होते हैं वे होते हैं जिनमें निवेशक एसआईपी फॉर्म की समाप्ति तिथि छोड़ देता है। निवेश हमेशा आवश्यकतानुसार निकाला जा सकता है। लेकिन वित्तीय संयम बनाए रखने और वित्तीय उद्देश्यों को प्राप्त करने के लिए, आमतौर पर एसआईपी के लिए अंतिम तिथि चुनने की सलाह दी जाती है।
3. Flexible SIP: यह निवेशक को एसआईपी राशि को बदलने में सक्षम बनाता है और पैसे की तंगी होने पर भुगतान को छोड़ भी देता है। इसके अतिरिक्त, कोई व्यक्ति बोनस या बढ़ी हुई आय प्राप्त करते समय एसआईपी राशि बढ़ा सकता है।
4. Trigger SIP: Novice investors के लिए इस तरह के एसआईपी सबसे अच्छे हैं। निवेशक NAV, Index Level, प्रारंभ तिथि और समाप्ति तिथि निर्दिष्ट कर सकते हैं। हालांकि, इस तरह का एसआईपी अफवाहों को हवा देता है और अक्सर इसे हतोत्साहित किया जाता है।
म्यूचुअल फंड क्या हैं? / What is Mutual fund?
म्यूचुअल फंड एक निवेश माध्यम है जहां कई निवेशक एक अवधि में अपनी पूंजी पर रिटर्न अर्जित करने के लिए अपना पैसा जमा करते हैं।
फंड के इस कोष का प्रबंधन एक निवेश पेशेवर द्वारा किया जाता है जिसे फंड मैनेजर या पोर्टफोलियो मैनेजर के रूप में जाना जाता है। बॉन्ड, स्टॉक, सोना और अन्य assets जैसे विभिन्न securities में कोष का निवेश करना और संभावित रिटर्न प्रदान करना उसका काम है। निवेश पर होने वाले लाभ (या हानि) को निवेशकों द्वारा फंड में उनके योगदान के अनुपात में सामूहिक रूप से साझा किया जाता है।
Best SIP Funds
“Best SIP Fund” उसी श्रेणी के अन्य फंडों की तुलना में बेहतर एसआईपी रिटर्न दिया है।
यह indicates करता है कि ये फंड चुनौतीपूर्ण आर्थिक समय के दौरान भी अपने निवेश दर्शन का पालन करते हैं और स्टॉक की कीमतों में संक्षिप्त गिरावट से बेखबर हैं, जो उन्हें एसआईपी ग्राहकों के लिए बेहतर long-term return देने में सक्षम बनाता है।
1. Quant Active Fund
Quant Mutual Fund की एक मल्टी-कैप म्यूचुअल फंड रणनीति को Quant Active fund डायरेक्ट-ग्रोथ कहा जाता है। चूंकि यह 1 जनवरी, 2013 को स्थापित किया गया था, इस फंड को लगभग नौ साल हो गए हैं।
Quant Active fund डायरेक्ट-ग्रोथ 30 जून, 2022 तक प्रबंधन के तहत संपत्ति (AUM) में 2,329 करोड़ के साथ अपनी श्रेणी में एक छोटा फंड है। फंड का व्यय अनुपात 0.58 प्रतिशत अन्य मल्टी कैप फंडों की तुलना में कम है।
पिछले साल का क्वांट एक्टिव फंड डायरेक्ट-ग्रोथ रिटर्न ( One Year Return Quant Active fund direct growth) 7.70 फीसदी था। इसने अपनी शुरुआत के बाद से प्रति वर्ष 19.61 प्रतिशत का रिटर्न अर्जित किया है। हर दो साल में फंड ने इसमें निवेश की गई राशि को चौगुना कर दिया है।
| Expense Ratio | 0.58%. |
| Current Value | 11.29 L |
| Return (p.a) | +25.67% |
2. Quant Large and Mid Cap Fund Direct-Growth
क्वांट म्यूचुअल फंड की एक लार्ज एंड मिडकैप म्यूचुअल फंड रणनीति क्वांट लार्ज और मिड कैप फंड डायरेक्ट-ग्रोथ है। चूंकि यह 1 जनवरी, 2013 को स्थापित किया गया था, इस फंड को लगभग नौ साल हो गए हैं। फंड का व्यय अनुपात 0.56 प्रतिशत अन्य लार्ज एंड मिडकैप फंडों की तुलना में कम है।
पिछले एक साल में क्वांट लार्ज और मिड कैप फंड का डायरेक्ट ग्रोथ रिटर्न 11.68 फीसदी रहा है। इसने अपनी शुरुआत के बाद से औसतन 17.51 प्रतिशत वार्षिक रिटर्न अर्जित किया है। हर तीन साल में फंड ने इसमें निवेश की गई राशि को दोगुना कर दिया है।
| Expense Ratio | 0.56% |
| Current Value | 9.44 L |
| Return (p.a) | +18.26% |
3. Mirae Asset Emerging Bluechip Fund
Murar Asset Mutual Fund की एक लार्ज एंड मिडकैप म्यूचुअल फंड रणनीति को Mirae Asset Emerging Bluechip Fund डायरेक्ट-ग्रोथ कहा जाता है। चूंकि यह 1 जनवरी, 2013 को स्थापित किया गया था, इस फंड को लगभग नौ साल और छह महीने हो गए हैं।
30 जून 2022 तक, Mirae Asset Emerging Bluechip Fund डायरेक्ट-ग्रोथ के पास 20,664 करोड़ की प्रबंधन (एयूएम) की संपत्ति थी, जिससे यह अपने क्षेत्र में एक मध्यम आकार का फंड बन गया। फंड का एक्सपेंस रेशियो, जो कि अन्य लार्ज एंड मिडकैप फंडों की तुलना में कम है, 0.7 फीसदी है।
Mirae Asset Emerging Bluechip Fund का 1 साल का डायरेक्ट ग्रोथ रिटर्न 3.01 फीसदी है। इसने अपनी शुरुआत के बाद से औसतन 22.63 प्रतिशत प्रतिफल दिया है। हर तीन साल में फंड ने इसमें निवेश की गई राशि को दोगुना कर दिया है।
| Expense Ratio | 0.7 % |
| Current Value | 9.41 L |
| Return (p.a) | +18.09 % |
4. Canara Robeco Emerging Equities Fund
केनरा रोबेको म्यूचुअल फंड की एक लार्ज एंड मिडकैप म्यूचुअल फंड रणनीति केनरा रोबेको इमर्जिंग इक्विटीज फंड डायरेक्ट-ग्रोथ है। चूंकि यह 1 जनवरी, 2013 को स्थापित किया गया था, इस फंड को लगभग नौ साल और छह महीने हो गए हैं।
केनरा रोबेको इमर्जिंग इक्विटीज फंड डायरेक्ट-ग्रोथ अपनी श्रेणी में एक मध्यम आकार का फंड है, जिसमें प्रबंधन के तहत संपत्ति (AUM) 30 जून 2022 तक 12 769 करोड़ है। फंड का एक्सपेंस रेशियो 0.57 फीसदी अन्य लार्ज एंड मिडकैप फंडों की तुलना में कम है।
केनरा रोबेको इमर्जिंग इक्विटीज फंड का 1 साल का डायरेक्ट ग्रोथ रिटर्न 3.13 फीसदी है। इसने अपनी शुरुआत के बाद से सालाना 20.60 फीसदी का रिटर्न दिया है। हर तीन साल में फंड ने इसमें निवेश की गई राशि को दोगुना कर दिया है।
| Expense Ratio | 0.57 % |
| Current Value | 8.94 L |
| Return (p.a) | +15.99 % |
5. Kotak Equity Opportunities Fund
कोटक महिंद्रा म्यूचुअल फंड की एक लार्ज और मिडकैप म्यूचुअल फंड रणनीति कोटक इक्विटी अपॉर्चुनिटीज फंड डायरेक्ट-ग्रोथ है। चूंकि यह 1 जनवरी, 2013 को स्थापित किया गया था, इस फंड को लगभग नौ साल और छह महीने हो गए हैं।
30 जून, 2022 तक प्रबंधन के तहत संपत्ति (एयूएम) में $9,223 करोड़ के साथ, कोटक इक्विटी अपॉर्चुनिटीज फंड डायरेक्ट-ग्रोथ अपने क्षेत्र में एक मध्यम आकार का फंड है। फंड का एक्सपेंस रेशियो, जो कि अन्य लार्ज एंड मिडकैप फंडों की तुलना में कम है, 0.6 फीसदी है।
कोटक इक्विटी अपॉर्चुनिटीज फंड के लिए 1 साल का डायरेक्ट-ग्रोथ रिटर्न 4.30 फीसदी है। इसने अपनी शुरुआत के बाद से औसत वार्षिक रिटर्न 15.72 प्रतिशत का उत्पादन किया है। हर तीन साल में फंड ने इसमें निवेश की गई राशि को दोगुना कर दिया है।
| Expense Ratio | 0.6 % |
| Current Value | 8.8 L |
| Return (p.a) | +15.37 % |
6. Canara Robeco Bluechip Equity Fund
केनरा रोबेको म्यूचुअल फंड का एक लार्ज कैप म्यूचुअल फंड उत्पाद केनरा रोबेको ब्लूचिप इक्विटी फंड डायरेक्ट-ग्रोथ है। यह 1 जनवरी, 2013 को स्थापित किया गया था, इस फंड को लगभग नौ साल और छह महीने हो गए हैं।
केनरा रोबेको ब्लूचिप इक्विटी फंड डायरेक्ट-ग्रोथ 30 जून, 2022 तक 6,824 करोड़ की प्रबंधन के तहत संपत्ति (एयूएम) के साथ अपनी श्रेणी में एक मध्यम आकार का फंड है। फंड का 0.34 प्रतिशत लागत अनुपात अन्य लार्ज-कैप के बराबर है। फंड चार्ज।
केनरा रोबेको ब्लूचिप इक्विटी फंड डायरेक्ट-ग्रोथ पर 1 साल का रिटर्न 1.94 फीसदी है। इसने शुरुआत से ही सालाना 14.10 फीसदी का रिटर्न दिया है। हर तीन साल में फंड ने इसमें निवेश की गई राशि को दोगुना कर दिया है।
| Expense Ratio | 0.34 % |
| Current Value | 8.75 L |
| Return (p.a) | +15.13 % |
7. SBI Focused Equity Fund
एसबीआई म्यूचुअल फंड के फोकस्ड म्यूचुअल फंड प्रोग्राम को एसबीआई फोकस्ड इक्विटी फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ कहा जाता है। चूंकि यह 1 जनवरी, 2013 को स्थापित किया गया था, इस फंड को लगभग नौ साल और छह महीने हो गए हैं।
एसबीआई फोकस्ड इक्विटी फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ अपनी श्रेणी में एक मध्यम आकार का फंड है, जिसमें प्रबंधन के तहत संपत्ति (एयूएम) 30 जून 2022 तक 23,804 करोड़ रुपये है। फंड का एक्सपेंस रेशियो 0.69 फीसदी ज्यादातर फोकस्ड फंड्स के एक्सपेंस रेशियो से कम है।
1 साल का एसबीआई फोकस्ड इक्विटी फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ रिटर्न 2.22 फीसदी है। इसने अपनी शुरुआत से लेकर अब तक औसतन 15.08 फीसदी का सालाना रिटर्न दिया है। हर तीन साल में फंड ने इसमें निवेश की गई राशि को दोगुना कर दिया है।
| Expense Ratio | 0.69 % |
| Current Value | 8.7 L |
| Return (p.a) | +14.9 % |
8. UTI Flexi Cap Fund
UTI Flexi Cap Fund Direct-Growth UTI Mutual Fund का एक मल्टी-कैप म्यूचुअल फंड उत्पाद है। चूंकि यह 1 जनवरी, 2013 को स्थापित किया गया था, इस फंड को लगभग नौ साल और छह महीने हो गए हैं।
यूटीआई फ्लेक्सी कैप फंड डायरेक्ट-ग्रोथ 30 जून, 2022 तक 22,657 करोड़ की प्रबंधन के तहत संपत्ति (एयूएम) के साथ अपनी श्रेणी में एक मध्यम आकार का फंड है। फंड का 0.95 प्रतिशत लागत अनुपात अन्य मल्टी कैप के बहुमत से अधिक है फंड चार्ज।
यूटीआई फ्लेक्सी कैप फंड डायरेक्ट-ग्रोथ पर 1 साल का रिटर्न (UTI flexi Cap fund direct growth One Year Return) -5.03 फीसदी है। इसने शुरुआत से ही औसतन 14.63 फीसदी सालाना का रिटर्न दिया है। हर तीन साल में फंड ने इसमें निवेश की गई राशि को दोगुना कर दिया है।
| Expense Ratio | 0.95 % |
| Current Value | 8.6 L |
| Return (p.a) | +14.43 % |
9. Sundaram Focused Fund
Sundaram focused fund सुंदरम फोकस्ड फंड डायरेक्ट-ग्रोथ नामक एक केंद्रित म्यूचुअल फंड कार्यक्रम प्रदान करता है। चूंकि यह 1 जनवरी, 2013 को स्थापित किया गया था, इस फंड को लगभग नौ साल और छह महीने हो गए हैं।
Sundaram focused fund direct growth अपनी श्रेणी में एक मध्यम आकार का फंड है, जिसकी प्रबंधन के तहत संपत्ति (एयूएम) 30 जून, 2022 तक 669 करोड़ है। फंड का व्यय अनुपात, जो कि अधिकांश अन्य फोकस्ड फंडों से 1.49 प्रतिशत पर खड़ा है, से ज़्यादा ऊँचा।
सुंदरम फोकस्ड फंड डायरेक्ट-ग्रोथ पर 1 साल का रिटर्न (1-year returns on Sundaram Focused Fund Direct-Growth) -0.44% है। इसने शुरुआत से ही औसतन 13.77 फीसदी सालाना का रिटर्न दिया है। हर तीन साल में फंड ने इसमें निवेश की गई राशि को दोगुना कर दिया है।
| Expense Ratio | 1.49 % |
| Current Value | 8.59 L |
| Return (p.a) | +14.36 % |
10. Kotak Bluechip Fund
Kotak Mahindra mutual fund एक लार्ज-कैप म्यूचुअल फंड रणनीति प्रदान करता है: कोटक ब्लूचिप फंड डायरेक्ट-ग्रोथ। चूंकि यह 1 जनवरी, 2013 को स्थापित किया गया था, इस फंड को लगभग नौ साल और छह महीने हो गए हैं।
Kotak Bluechip Fund direct growth अपनी श्रेणी में एक मध्यम आकार का फंड है, जिसमें प्रबंधन के तहत संपत्ति (एयूएम) 30 जून 2022 तक 4,217 करोड़ है। फंड का लागत अनुपात, जो कि 0.78 प्रतिशत है, अन्य लार्ज-कैप फंडों की तुलना में अधिक है।
कोटक ब्लूचिप फंड डायरेक्ट-ग्रोथ का 1 साल का रिटर्न (One Year Return on kotak Bluechip Fund direct growth) 2.99 फीसदी है। इसने अपनी शुरुआत के बाद से प्रति वर्ष 13.92 प्रतिशत का रिटर्न अर्जित किया है। हर तीन साल में फंड ने इसमें निवेश की गई राशि को दोगुना कर दिया है।
| Expense Ratio | 0.78 % |
| Current Value | 8.55 L |
| Return (p.a) | +14.18 % |
Benefits of SIP Mutual Funds ( म्यूचुअल फंड के लाभ)
1. The Average Cost in Rupees: रुपये की औसत लागत का लाभ म्यूचुअल फंड निवेश द्वारा दिया जाता है। दूसरे शब्दों में, जब बाजार trending downward रहा होता है तो आप कम units खरीदते हैं और जब बाज़ार नीचे की ओर चल रहा होता है तो अधिक units खरीदते हैं। समय के साथ, आपके फंड यूनिट्स को खरीदने की लागत औसत हो जाती है और निचले सिरे पर गिरती है। necessary, बाजारों का समय आवश्यक नहीं था।
2. You Can Make a Tiny Investment: 2 जैसा कि पहले ही संकेत दिया जा चुका है, एसआईपी का उपयोग करने से यह आवश्यकता समाप्त हो गई है कि आपके पास अपनी वित्तीय यात्रा शुरू करने के लिए एकमुश्त उपलब्ध है। पांच सौ रुपये customary न्यूनतम निवेश राशि है। आप कुछ फंड हर महीने कम से कम 100 रुपये में निवेश कर सकते हैं। इस प्रकार, एक निवेश योग्य राशि आपके म्यूचुअल फंड में निवेश शुरू करने में कोई बाधा नहीं है।
3. Flexibility: आपको एसआईपी के साथ बहुत जरूरी flexibility मिलता है। SIP किसी भी समय शुरू या बंद किया जा सकता है, और फंड कंपनी का इस पर कोई नियंत्रण नहीं होता है। यदि आपकी वित्तीय स्थिति तंग है तो आप अपने एसआईपी को अस्थायी रूप से रोकना चाह सकते हैं। ये सभी फ्री हैं।
4. You Can Run Several SIPs Simultaneously: एसआईपी को एक साथ कई म्यूचुअल फंड योजनाओं में शुरू और संचालित किया जा सकता है। आप एक साथ कई म्यूचुअल फंड योजनाओं से लाभ प्राप्त कर सकते हैं। हालांकि, अनुशंसित फंडों में निवेश करते समय आपको सावधानी बरतने की जरूरत है।
Frequently Asked Questions
क्या म्यूचुअल फंड में SIP से निवेश करना जोखिम भरा है?
एसआईपी कई बाजारों का उपयोग करके गलत बाजार समय पर निवेश करने के जोखिम का प्रबंधन करते हैं। हालांकि, म्युचुअल फंड बाजार के जोखिम के प्रति संवेदनशील होते हैं। एसआईपी के जरिए म्युचुअल फंड में निवेश करने पर कोई जोखिम नहीं होता है, लेकिन निवेशक जिस फंड का चयन करता है, उसमें जितना जोखिम होता है, उससे कहीं ज्यादा जोखिम वहन कर सकता है।
एक संभावित निवेशक के पास चुनने के लिए कई तरह के फंड होते हैं, जिसमें ड्यूरेशन फंड, बैलेंस्ड फंड, मल्टी-कैप फंड, मिड-कैप फंड, डायरेक्ट प्लान, रेगुलर और डायरेक्ट ग्रोथ प्लान आदि शामिल हैं।
क्या मैं अपने SIP से पैसे निकाल सकता हूँ?
SIP निवेश योजना से हमेशा पैसा निकाला जा सकता है। निवेश को रिडीम करना इसे कहा जाता है। एक एक्जिट लोड लागू होता है यदि निवेश के बाद से एक वर्ष बीतने से पहले रिडेम्पशन किया जाता है।
Best SIP म्यूचुअल फंड किसके लिए हैं?
सभी निवेशकों को सिप के जरिए म्यूचुअल फंड में निवेश करने पर विचार करना चाहिए. novice निवेशकों के लिए अक्सर एसआईपी का सुझाव दिया जाता है।
आप एसआईपी के माध्यम से म्यूचुअल फंड में निवेश करके यह जान सकते हैं कि म्यूचुअल फंड क्या करने में सक्षम हैं। इसके अतिरिक्त, यदि आप इक्विटी से जुड़े निवेश की दुनिया में नए हैं तो म्यूचुअल फंड एसआईपी निवेश करके शुरुआत करना बेहतर होगा।
एक एसआईपी के माध्यम से निवेश करके एक बड़ी राशि की व्यवस्था करने की आवश्यकता को समाप्त कर दिया गया था। आपको अपनी निवेश यात्रा शुरू करने के लिए बस एक न्यूनतम राशि की आवश्यकता है। म्युचुअल फंड विकल्प आपको 100 रुपये तक का मासिक एसआईपी निवेश करने में सक्षम बनाता है। अधिकांश अन्य निवेश विकल्प इस विकल्प की पेशकश नहीं करते हैं।
क्या SIP निवेश एकमुश्त राशि से बेहतर है?
एकमुश्त निवेश करने के लिए आपको 40,000 रुपये का एक बड़ा हिस्सा अलग रखना होगा। म्यूचुअल फंड योजना में एकमुश्त निवेश बैंक में जमा राशि के बराबर है।
दूसरी ओर, आपको SIP के साथ निवेश शुरू करने के लिए एक बड़ी राशि की आवश्यकता नहीं है। आप अपने निवेश करियर की शुरुआत कम से कम 100 या 1000 रुपये मासिक से कर सकते हैं।
यदि आप अपने एकमुश्त निवेश पर प्रतिफल को अधिकतम करना चाहते हैं, तो आपको बाजारों को समय देना चाहिए।
निवेश केवल एकमुश्त में किया जाना चाहिए जब बाजार अपने निम्नतम स्तर पर गिर गया हो और अगले कुछ दिनों में पलटाव की आशंका हो। क्योंकि आपको अंततः रुपये की औसत लागत से लाभ होगा, एक एसआईपी आपको बाजार के परिपक्व होने की प्रतीक्षा किए बिना म्यूचुअल फंड में भाग लेने की अनुमति देता है।